- Vermögensbildung
EP-TMO2

Information und Transparenz
statt Werbung und Verkauf

  • Vorbemerkungen

    Systematische, ganzheitliche Finanzplanung basiert auf Erkenntnissen der Betriebs- und Volkswirtschaftslehre, des Steuer- und Rechtswesens, finanzmathematischen Methoden und vertieftem Wissen über Produkte aus der Finanzwirtschaft (z.B. Banken, Versicherungen, Immobilien, Unternehmungen).

    Dabei werden die Gegebenheiten bei Mandanten analysiert, nach Vermögen, Liquidität, steuerlichen- und sozialrechtlichen Verhältnissen sowie Risiko- und Renditestrukturen bewertet, strukturiert und nach gesicherten Faktoren dynamisch in die Zukunft fortgeschrieben.

    Mit dieser Vorgehensweise lassen sich wirtschaftliche Entscheidungen aller Art vorbereiten und evaluieren. Erfordernisse können frühzeitig erkannt und strategisch gelöst, individuelle Ziele stringent verfolgt und erreicht werden.

    Die nachfolgenden Angebotshinweise sind nicht als Empfehlung zu verstehen sondern stellen lediglich unverbindliche Informationen zu aktuellen Angeboten dar, die in bestimmten wirtschaftlichen Umfeldern und bei passenden Zielsetzungen zu interessanten Ergebnissen beim Anleger führen können.

    In jedem Fall ist vor einer Entscheidung eine sorgfältige Analyse und Prüfung erforderlich. Eine eingehende, persönliche und fachgerechte Beratung wird dringend empfohlen. Auf die Notwendigkeit, in bestimmten Fällen zusätzlich den Rat von Juristen, Notaren, Steuerberatern oder Wirtschaftsprüfern einzuholen wird ausdrücklich hingewiesen.

    Insbesondere ist zu prüfen, inwieweit eine Entscheidung für ein Angebot oder ein Produkt sowohl anlegergerecht als auch anlagegerecht ist.

    • Anlegergerecht ist die Beratung, wenn sie die Ziele des Anlegers (sichere  Geldanlage - spekulativer Charakter) berücksichtigt und auf die persönlichen Verhältnisse des Anlegers, seinen Kenntnisstand, Erfahrungshintergrund und seine Risikobereitschaft zugeschnitten ist.
    • Anlagegerecht (“objektgerecht”) ist die Beratung, wenn sie sich auf diejenigen  Eigenschaften und besonders auch auf die Risiken bezieht, die für die Anlageentscheidung wesentliche Bedeutung haben oder haben könnte.
  • aus der Theorie
  • zur Struktur
  • Wertpapiere
  • Beteiligungen
  • Policen
  • Geldwerte