Der Unterschied



		Information und Transparenz statt Werbung und Verkauf

traditionelle "Beratung"

Sie als Kunde sind heute mit einer unüberschaubaren Anzahl von Anlage- Finanzierungs- und Vorsorgemöglichkeiten konfrontiert, die unterschiedliche Chancen, Risiken und Wirkungen aufweisen.

Institutionell standardisierte, von Umsatzerwartungen getriebene und provisionsorientierte Organisations- prozesse können Ihren individuellen Anforderungen niemals gerecht werden. Abhängige Berater müssen die Interessen ihrer Kunden immer auch im Licht ihrer eigenen und dem ihrer Geschäfts- bzw. Dienstherren sehen.


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Wer Vorsorge und Vermögensaufbau betreiben oder Geld anlegen möchte, erhält von jedem Anbieter den Vorschlag für ”das beste” Produkt.

Ein Vergleich mit dem Markt erfolgt in der Regel nicht, weil häufig hausinterne Regularien die Auswahl einschränken oder festlegen.

Kundeninteressen bleiben dabei ein Stück weit “auf der Strecke”.

Manche Kunden erkennen spätestens nach der letzten der beiden großen Krisen des letzten Jahrzehntes, dass das Vertrauen in traditionelle, institutionell geprägte Beratung nicht gerechtfertigt war und suchen unabhängige Beratung.

Financial- & Estate Planning

Private Haushalts- und Vermögenssituationen sind oft im Laufe der Zeit organisch gewachsen und bestehen zudem oft aus sehr unterschiedlichen Vermögenswerten wie Geld, Wertpapieranlagen, Versicherungen, Haus- und Grundbesitz oder Betriebsvermögen. Nur selten allerdings werden die Einzelaktivitäten optimal aufeinander abgestimmt und an einer gemeinsamen langfristigen Strategie ausgerichtet.

Systematische, ganzheitliche Finanzplanung basiert auf Erkenntnissen der Betriebs- und Volkswirtschaftslehre, des Steuer- und Rechtswesens, finanzmathematischen Methoden und vertieftem Wissen über Produkte aus der Finanzwirtschaft (z.B. Banken, Versicherungen, Immobilien, Unternehmungen). Dabei werden die Gegebenheiten analysiert, nach Vermögen, Liquidität, steuerlichen- und sozialrechtlichen Verhältnissen sowie Risiko- und Renditestrukturen bewertet, strukturiert und nach gesicherten Faktoren dynamisch in die Zukunft fortgeschrieben. Mit dieser Vorgehensweise lassen sich wirtschaftliche Entscheidungen aller Art vorbereiten und evaluieren. Erfordernisse können frühzeitig erkannt und strategisch gelöst, individuelle Ziele stringent verfolgt und erreicht werden.

Die Qualit�t entscheidet